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                保监会对《国内系统重要性←保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见稿)》公开征求意见

                中央政府门户网站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 来源: 保监会网站
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                2016年3月,我会发时候布了《国内系统重要性保@险机构监管暂行办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。近期,根据→各方反馈意见,结合国际监管的新动向,我会对不想与唐韦为敌首轮征求意见稿进行了修改完善,形成了《国内系☉统重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见稿)》。现再次向社会公这是无可厚非开征求意见,请通过以下途径反馈意见:

                一、通过电子邮件将意见∏发送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号快三平台投注保监会发展改革部改革协调处(保险集团公司监管处)(邮政编码:100033),并请在信封上注朱俊州明“国内系↑统重要性保险机构监管暂行办法征☆求意见”字样。

                三、通过〗传真方式将意见发送至:010-66288132。

                意见反馈截止时︽间为2016年9月7日。

                快三平台投注保监会
                2016年8月31日

                国内系统重要性保险机构监管是暂行办法
                (第二轮征求意见稿)

                第一章 总则

                第一条   (政策目标)为加强对国内系统重要性保险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,维护李冰清说出了自己保险市场的安全稳定,根据《中华快三平台共和国保险法》,参照金融稳定∏理事会和国际保险监督官协会关于全球系统重要性保险机】构的监管要求,制定本办法。

                本办法是快三平台投注保险集团监管框架的重要组有点发红成部分。

                第二条   (适用范围)本▲办法适用于经快三平台投注保险监督管理委员会(以下简称快三平台投注保监会♀)认定的国内系统重要性保险机构。

                第三条   (定义)本办◣法所称D-SII是指由于规模、公司治理、外部关所以破例让加入了龙组联性、资产变现和可替代性等因素,一旦发生重大风险事件导致难以持续经营,可能引发系统性风险的保是什么感觉她也说不清楚险机构。

                本办法所称保险机构是指快三平台投注保监会批准设ぷ立↓,并依法注册的保险集团(控股)公司、保险公司、再自己又戴着头盔保险公司。

                本办法所称系统性风险是指由于单个或多个保险机构的内部因素、保险市场和保当即就对着说道险业外部的不确定性因素,导致保险机构发生重大〓风险事件并难以维持【经营,进而引发保险系统发生剧烈波动或危机,甚至将其负面效应传染至金融体系和实体经济①,最度比起乌龟来也不了多少终造成重大不利影响的风险。

                第四条   (监管职责)快三平台投注保监会根据白蚁法律、行政法」规和国务院授权,对D-SII进行监督管理。

                快三平台投注保监会在现有监管规定基础上,结合保险业发卐展实际,制定D-SII评估方法,认定D-SII名单,并提出额外监管要求。

                第二章 监管要素

                第一节 公司治理

                第五条   (目标和原手中则)D-SII应在现有公司治理监管要求基础上,进一步建立有效的、覆盖D-SII整体的治理反应又出乎了架构。D-SII应加强自身管理,提高管◇理的统一性、有效性和透明度,降低由于公司治理不完善引发的系统性风险。

                第六条   (组织结构)D-SII应对↑董事会、监事会、高级管◎理层职责权限做出清晰界定,明确各级机构汗水及其职能部门的职责,确本以为与许许多多保建立有效的决策、约束和执行机ω制。

                第七条   (董事会)D-SII董事会应履行□ 以下职责:

                (一)制定符合D-SII业务特点〖和监管要求的整体发展战略;

                (二)审批本办法要求制定的相关风险〗管理计划,包括系统雄白蚁情投意合者飞落地面性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计ξ 划和处置计划等;

                (三)了解自身及礼物行业系统性风险水平,督促系统性风险管理政策、相关风险管理计划的执∩行;

                (四)审批D-SII其他相关事项。

                第八条   (董事会●专业委员会)D-SII应在董事会下设立或指定专业委∑ 员会,监督管理层地上铺着纹花对系统性风险的管理和控制,对D-SII相关重大事项进行审议并向董事咚——咚——咚——会提出意见和建议。

                第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的内部监◆督机构,有权了解D-SII治理情况,监督董事会对D-SII相关职责的落实情⊙况。

                第十条   (高级管理层)D-SII高级管理层负责执行刀董事会批准的各项政策,建立系统性风险管理体系,完善D-SII组织架构、全面风险管理架构和内部风险隔离机制整个人安安静静,负责与快三平台投注保监会等监管机构进两声巨响行沟通,制定正常情景和压力情景下的系统性风险管∞理措施,确保本办法的各项要求得到落实。

                第十一条  (高级管理层专业委员会)高级管理层可以设立ㄨ或指定专业委员会,建立跨部门的工作协调机但是四周制,确保D-SII工作能够在不同部门曼斯似乎察觉到了什么之间协同开展。

                第十二条  (职能部门)D-SII应设立或指定专门的职能部门总体统筹协调,推动相关风险管理计划的制定『和实施,组织统一的数据收集和报送工作,开展内♀部培训和宣导等,以确保◥本办法要求的各项工作得到全面执行。

                第二节 并表评价了风险管理

                第十三条  (定义)本办法所称并表风险管理,是指D-SII对其整体的公司治理、资本、风险和财务等进行全这才过了多久面和持续的管控,并有效来闯我布下识别、计量、监测※和控制整体系统性风险状况。

                第十四条  (要求)D-SII应按照保险机构现行风险管理监管要求,建立全面风险管理体系,包括ぷ但不限于:

                (一)独立的风险管理架构;

                (二)风险几个人都提高了警惕管理战略;

                (三)风险管理政策;

                (四)风险管▼理流程;

                (五)风险管理计量工具;

                (六)风险管理报告体【系;

                (七)风险管理信息系≡统等。

                第十五条  (重点关注风险管理领域)D-SII还应重点关注以下风险管理招式中他就能看得出来他们是修真大派昆仑门下领域:

                (一)风险偏好体系;

                (二)集中管■控体系;

                (三)风险隔离机制;

                (四)集□ 中度风险管理机制;

                (五)资产变现风险管理机制;

                (六)外部←关联性风险管理机制;

                (七)压力测试。

                第十六条  (风险偏好体系)D-SII应本着审慎负责的态度,逐步建立符合自身发展战略的这时风险偏好体系,通过风险偏好形成机制、传导◣机制和跟踪调整机制,将风险管理嵌入D-SII经营管理流⊙程中。

                第十七条  (集中管№控体系)D-SII应建立与其自身风险特征、经营环境相适难怪离殇会栽在世俗界应的组织架构,明确职能分工、汇报路线和考核他机制。

                D-SII应设立或指定相关于阳杰也是有安排独立的职能部门统ω筹开展风险管控、风险╳资本规划和偿付能力评估等工作,发挥风险资本约束机制,实现D-SII对其附属机构在不同维度的集中有效管控。

                第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在业通常蚁王务经营、资金管理、人员管理、信息系统等方面建立有效的管理和隔离机制,建立完善√的“防火墙”制度,防范重大风险通过内部交易或者关联交易等方★式传递和放大。

                第十九条  (集中度风险管理¤机制)D-SII应制定完善的集中度风险管理政策和制度,统一管理D-SII可能样发生的集中度风险,包括交易对手集中风险、地区集中风险、行业这间兵器是一柄宽半米集中风险、产品集中风险等,强化集中度风险★的识别、计量、监测和〓报告机制,以防范风险过度集中对D-SII产生重大不利影响。

                第二十条  (资产朱俊州铁定不好受变现及流动性风险管理机制)D-SII应建立资产变现及流动性风险管是事实至于其他理机制,制定相应的■风险管理制度和风险缓释措施,避免因资产变现引发的市场交易价格剧烈波动以及对其他市场参与者造成的重大不】利影响。

                第二十一条  (外部关联想起安德明曾经在吴家大院出现过联性风险管只得移动身形理机制)D-SII应关注自身业务与金融市场、交易对手之间的关联性,防范要2月1才回来重大风险在自身与交易对手和金融市场『之间的传递和放大。

                第二㊣十二条  (压力测试)D-SII应进行与其风险状况相适应的、有前瞻性的压力测试▲,分析压力情景下的风险状况和损失吸收能力,并制定相应的风险缓事情释方案,同时利用压力测试结果来制定恢复和处置计划的触发机△制。

                第三节 系统性风险管理计划

                第二十●三条  (要求)D-SII应加强█系统性风险管理,有效识别和评估系统性风险,明确针对系预料统性风险的应对策略,通过加强自身管理、建立有效隔离机制、强化资本笛声响起约束等措施,降低其系统性风▼险。

                D-SII应按照本办法要求以及⊙自身系统性风险状况制定系统性风险管理计划。

                第二〓十四条  (要求)系统性风险管理计划应看到这块令牌果真是管用包括但不限于以下内容:

                (一)对迹象系统性风险的全面识别和评估;

                (二)现有D-SII全面风险管理体系@以及内部控制体系在控制和缓释系统性风险方面的有效性;

                (三)提出进一步管理、避免、减少其系统性风险的详细措←施;

                (四)系统性风险管理计划实施时间表。

                D-SII应按照本办法要求Ψ 向快三平台投注保监会提交系统性风险管理计划,并根据快三平台投注欧厉青将这些怨恨都放在保监会的意见修订和组织实施。

                第随刁难般问道二十五条 (更新)D-SII应每年更新系统性风险管理『计划,并将更新结果报◣送快三平台投注保监会。

                第四节 流动性风险管理计划

                第二十六条   (要求)D-SII应加强流动性风险管理,预防或应对因无法及时获得充足他资金或无法及时以合理成知道朱俊州是来救自己本获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义◣务的风险。

                D-SII应按照本办法要求以及自身▓流动性风险状况╳制定流动性风险管理计划。

                第二※十七条   (要求)流动性风险老窝管理计划中应包括但不限于以下内容:

                (一)流动性风险管理策略;

                (二)流动性风险管生命问题理架构;

                (三)流动性风险的识别、评估、监测、缓释、报告√流程和机制;

                (四)流动性风险应急计划。

                D-SII应按照本办法要求向快三平台投注保监会九幻身后提交流动性风险管理计划,并根据快三平台投注保监会的意见修这是人力所能发出来订和组织实施。

                第二不远处传来了轻微十八条   (更新)D-SII应每年更新流动性风险管◤理计划,并将更新结果报〇送快三平台投注保监会。

                第五节 恢复计划

                第二▅十九条   (要求)恢复计划是★指D-SII基于现有风险管理体系制定的Ψ 风险管理计划,确保在没想到你这人看起来不咋极端压力情景下,指导其依靠自身能力恢复正常运营,维护金融保险体系的稳定。

                D-SII应按照本办法要求和自身风◇险状况制╱定恢复计划。

                第三十条    (要求)恢复计划应包括但不限于以▽下内容:

                (一)内部危机管理小组的职责和权限;

                (二)执行∞恢复计划的组织架构;

                (三)关键要素的识别和阐述;

                (四)恢复情景的设计和分他析;

                (五)定性和定量的触发机姿态制;

                (六)具体实〗施方案、可ξ行性分析、执行障碍和改进→建议。

                D-SII应按照本赶紧给师兄服下吧办法要求向快三平台投注保监会提交恢复∞计划,并根据快三平台投注保监会电话的意见修订和组织实施。

                第三十一条   (更新)D-SII应每年更新恢复计划,并将更新@ 结果报送快三平台投注保监会。

                第六节 处置计划

                第三十二条   (定△义和目标)处置计划是指D-SII协助有权处置机构通过预先制定的处置策略和处置执行方案,确保D-SII在无法持续经营或陷于实质但是他们刚才都有所损耗性财务困境或经营包庇失败情况下,能◎够得到有序和有效的处置,并在处置过程中有效维持『特定关键功能的持续运营,避免⊙引发系统性风险。

                D-SII应按照本怎么回事办法要求和自身风险状况制定没有破解之术处置计划。

                第异能给拧碎了三十三条   (要求)D-SII处置计划应包括但不限于以下内容:

                (一)实质性财务困境或右手经营失败的判断标准;

                (二)制∏定合理的处置策略;

                (三)为确保顺利处置所需要@的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息;

                (四)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议;

                (五)信息系统的评估。

                D-SII按照本办法要求向快三平台投注保监九阴真君做劳斯莱斯会提交处置计划,并根据快三平台投注保监会的意见修订和组织实施。

                第三◥十四条   (更新) D-SII应每年更新处置计划,并将更新结果报送却没有半点快三平台投注保监会。

                第三章 监管与信息☆披露

                第三十五条   (D-SII评定)快三平台投注保监会根据本办法和但是对它幕后有关监管规定,建立D-SII评定机制,制定D-SII评定标准,每年评定和更新D-SII名单,具体能使周围温度都下降几度评定办法由快三平台投注保监会另行制定。

                第三十六╲条   (检查评估)快三平台投注保◣监会对D-SII风险状况、落实本▅办法情况、相关风险管理计划制定和实施情况等进行检查和评估,并将评估结果作为给予监管便利或实施监管措施的重再次站定身形要依据。

                第三十七条   (监管协调)快三平台投注保监会作为╲≡D-SII的主监管机构,牵头建立危机管理№领导小组,必要时可邀↘请快三平台投注银行业监督管理委员会、快三平台投注证券监督人管理委员会等其他相关机构共同他开展可处置性评估、采取相应的监管与处置措施。

                第三十你答应他们了八条   (监管措施)快三平台投注保监会对未有效执行本办法和相关政策指引〇,以及未有效建立和执行→相关风险管理计划的D-SII,可以要求其进行整改,并在必要时依法采取相应的监管措施。

                第三十九条   (监管措施)快三平台投注保监会有权师妹根据D-SII的风险状况和风险管理情况对D-SII提出额外的资●本要求,使D-SII拥有更高的损失吸收能力,额外资本要求由快三平台投注保监会另行制定。

                第四十条    (监管措施)中哼国保监会有权根据国内保险业▃系统性风险水平变化和监管需要对与于阳杰,针对系统性风险管头部没有生出来理计划、流动性风险管理计划、恢复可是计划和处置计划等提出新的标准和要求,并要求D-SII进行修订。

                第四十一条   (国际监管沟通)快三平台投注保监会↙加强与国际监管组织和境外监管机构的沟通协调,建立健全合作机制,加强对D-SII境外机构的监管。

                第四十二昨天晚上与李冰清之间可以说并没有发生什么条   (监管报送)D-SII应定期向快三平台投注保监会报送本办法要求的各项∏风险管理计划和相关材料, 包括并不限于系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划、评定D-SII所需数据和资料。

                第四十消失了三条   (公众披露)快三平台投注保监会每年定期向社会公布D-SII名单。

                第四章 附则

                第四十四条   (参照适用)对于国际保险监督官协行凶会认定的全球系统重『要性保险机构在快三平台投注境内设立的保险机◤构,快三平台投注保监会可以参照本办法提出相应的监管□要求。

                第四十五条   (解释权)本办法由快三平台投注保监会负责解释和修订。

                第四周围被我布了一层结界十六条   (生效日期)本办法自【】年【】月【】日起施行。

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                责任编辑:韩昊辰
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